Investment
Vermögen strukturieren. Chancen nutzen. Risiken verstehen.
Bei Raffel & Hantel verstehen wir Investment als Teil einer ganzheitlichen Finanzplanung.
Geldanlage ist wie ein Baum, er braucht Pflege, um wachsen zu können!
Märkte verändern sich, Lebenssituationen entwickeln sich weiter und damit auch die Anforderungen an eine gute Anlagestrategie. Die meisten Fehler entstehen nicht durch das Produkt – sondern durch falsche Entscheidungen unterwegs.
Kapitalanlage ist kein einmaliges Ereignis, sondern ein langfristiger Prozess.
Unser Ansatz
Investment ist kein Produkt – sondern ein Prozess
Wir sehen unsere Aufgabe nicht darin, einzelne Produkte zu verkaufen. Unsere Rolle ist es, unsere Mandanten als Coach und strategischer Ansprechpartner langfristig zu begleiten.
Gerade bei kleineren Vermögen ist der Mehrwert oft nicht nur die Anlage selbst, sondern vor allem die richtige Struktur, Disziplin und Begleitung.
- Beratung zu geeigneten Anlagestrategien
- Strukturierung des Vermögens
- Verhaltensbegleitung
- Jahresgespräch
- Allokation
- Riskikosteuerung
Anlageberatung und Strategiegespräch
Ein zentraler Bestandteil unserer Arbeit ist die langfristige Betreuung unserer Mandanten.
Dazu gehört:
- jährlicher Strategietermin (verpflichtend)
- Überprüfung der bisherigen Entwicklung
- Anpassung der Strategie bei Bedarf
Unser Ziel ist es, dass Sie jederzeit wissen:
- wie Ihr Vermögen investiert ist
- welche Risiken bestehen
- welche Chancen sich ergeben können
Hinweis / Haftungsausschluss:
Wir machen keine Vermögensverwaltung – sondern ausschließlich Anlageberatung nach § 34 f Gewerbeordnung.
Transparente Vergütung
Unser Modell: Wir sitzen mit Ihnen in einem Boot
- entwickelt sich Ihr Vermögen positiv, profitieren beide Seiten
- entwickelt sich Ihr Vermögen schwächer, sinkt auch unsere Vergütung
➡️Für unser Beratungskonzept berechnen wir 1 % p.a. netto auf das betreute Vermögen.
Welche Möglichkeiten gibt es am Kapitalmarkt?
Die konkrete Anlagestrategie hängt immer von Deiner persönlichen Situation ab.
Zur Orientierung stellen wir Dir hier einige beispielhafte Anlagestrategien vor.
1.
Regelmäßige Ausschüttungen
Eine Möglichkeit ist die Anlage in weltweit investierende Fonds mit Fokus auf Dividenden.
- regelmäßige Ausschüttungen
- Beteiligung an internationalen Unternehmen
Bei einer Anlage von z.B. 100.000 € können – je nach Marktphase – monatliche Ausschüttungen entstehen. Das investierte Kapital bleibt im Ziel tendenziell erhalten.
2.
Defensive Anlagen
Eine konservativere Strategie sind Anlagen in Anleihefonds.
- Stabilität
- geringere Schwankungen
- regelmäßige Zinserträge
Diese Strategie wird häufig als Alternative zu Tages- oder Festgeld genutzt.
3.
Alternative Anlagen
Neben klassischen Kapitalmarktanlagen können auch alternative Investments eine Rolle spielen.
- Infrastrukturprojekte
- Immobilien
- erneuerbare Energien
Diese Anlagen reagieren häufig weniger stark auf tägliche Marktschwankungen und können langfristig stabilere Entwicklungen aufweisen.
Kapital nach Auszahlung sinnvoll nutzen
Was tun wenn Kapital frei wird?
Viele Mandanten stehen vor der Frage, wie frei werdendes Kapital sinnvoll genutzt werden kann:
- Auszahlung einer Lebensversicherung
- Erbschaft
- Verkauf einer Immobilie
- hohe Liquidität auf dem Konto
Hier geht es nicht nur darum, Geld anzulegen, sondern eine strukturierte Strategie zu entwickeln. Dabei prüfen wir gemeinsam:
Anlagehorizont
Risikobereitschaft
Liquiditätsbedarf
steuerliche Aspekte
Warum unsere Mandanten ihre Geldanlage mit uns strukturieren
Persönliche Betreuung
Sie haben einen festen Ansprechpartner – keine Hotline, keine anonymen Systeme.
Ganzheitliche Finanzplanung
Investment wird bei uns immer im Zusammenhang mit Altersvorsorge, Krankenversicherung, Immobilien und Generationenplanung betrachtet.
Zugang zum Martens & Prahl Netzwerk
Wir greifen auf ein breites Netzwerk und verschiedene Lösungen zurück.
Langfristige Begleitung
Unsere Mandanten begleiten wir oft über viele Jahre hinweg.
So starten wir die Zusammenarbeit
Unser Beratungsprozess schafft Struktur vom ersten Gespräch bis zur Umsetzung.
1. Analyse Ihrer aktuellen Situation
2. Strukturierung Ihres Vermögens
3. Entwicklung einer Anlagestrategie
4. Umsetzung
5. jährlicher Strategietermin
Du willst Dein Kapital sinnvoll investieren? Wir unterstützen gern dabei.
Hinweis / Haftungsausschluss
Wir machen keine Vermögensverwaltung – sondern ausschließlich Anlageberatung nach § 34 f Gewerbeordnung.
Die vorstehenden Informationen dienen ausschließlich einer allgemeinen Information und stellen keine Anlageberatung, Anlageempfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar.
Die genannten Beispiele und Berechnungen sind unverbindliche Modellrechnungen und dienen lediglich der Veranschaulichung möglicher Szenarien.
Kapitalanlagen, insbesondere Anlagen in Fonds, Aktien oder alternative Investments, sind mit Risiken verbunden. Dazu gehören insbesondere:
- Kursrisiken
- Marktrisiken
- Zinsänderungsrisiken
- Liquiditätsrisiken
- mögliche Verluste bis hin zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen.
Ausschüttungen, Renditen oder Zinsen sind nicht garantiert und können sich jederzeit ändern.
Steuerliche Rahmenbedingungen können sich ändern und sollten individuell geprüft werden.
Eine verbindliche Anlageentscheidung sollte erst nach einer persönlichen Beratung unter Berücksichtigung Ihrer individuellen finanziellen Situation, Anlageziele und Risikobereitschaft getroffen werden.
