ETF-Anlage, Altersvorsorge und Gesundheitsschutz in einer klaren Strategie

Problem

Als angestellte Bauingenieurin mit einem guten Einkommen wollte Larissa Clasen ihre Finanzen langfristig strukturieren.
Sie hatte bereits erste ETF-Sparpläne eingerichtet, war aber unsicher, ob ihre Anlage wirklich steueroptimiert und als Altersvorsorge geeignet ist.
Zudem stellte sie sich die Frage, ob eine private Krankenversicherung für sie persönlich sinnvoll wäre – insbesondere mit Blick auf langfristige Beitragsstabilität und Gesundheitsleistungen.

Ziel

Larissa Clasen wünschte sich eine klare Strategie, die Renditechancen nutzt, steuerlich sinnvoll aufgebaut ist und gleichzeitig ihre Gesundheit und Absicherung stärkt.
Ihr Ziel war es, heute bewusst zu investieren, um im Alter finanziell unabhängig und gesundheitlich gut versorgt zu sein.

Lösung

Gemeinsam haben wir eine individuelle Finanz- und Gesundheitsplanung entwickelt.
Im ersten Schritt wurde ein ETF-Depot mit einer steueroptimierten Struktur nach dem Halbeinkünfteverfahren eingerichtet – als langfristiger Baustein ihrer privaten Altersvorsorge.
Parallel dazu prüften wir verschiedene private Krankenversicherungen und fanden einen Tarif, der zu ihren Bedürfnissen passt:
Top-Leistungen in der Vorsorge, transparente Beitragsentwicklung und flexible Gestaltungsmöglichkeiten.

Heute profitiert Larissa Clasen von einer klaren Anlagestrategie, steuerlicher Effizienz und umfassender Gesundheitsabsicherung – alles in einem integrierten Konzept.